EXIM BANK เดินหน้าบทบาทธนาคารเพื่อการพัฒนา สนับสนุนสินเชื่อเพื่อการลงทุนและการค้าเพิ่มขึ้น รวมเป็นสินเชื่อคงค้าง 147,678 ล้านบาทในช่วง 9 เดือนแรกของปี 2564 สร้างปริมาณธุรกิจ 137,605 ล้านบาท โดย 50,058 ล้านบาทหรือกว่า 36% เป็นธุรกิจ SMEs สินเชื่อคงค้างแก่โครงการลงทุนของไทยในต่างประเทศ โดยเฉพาะ CLMV เพิ่มขึ้นกว่า 20% ส่งผลให้ธนาคารมีกำไรก่อนสำรอง 1,789 ล้านบาทและกำไรสุทธิ 822 ล้านบาท ท่ามกลางวิกฤตโควิด-19 อีกทั้งมีบทบาทสำคัญและสถานะทางการเงินที่แข็งแกร่ง โดยฟิทช์ เรทติ้งส์ (ประเทศไทย) คงอันดับเครดิตภายในประเทศระยะยาวของ EXIM BANK ที่ระดับสูงสุด “AAA(tha)/Stable” และระยะสั้นที่ระดับ “F1+(tha)” เป็นปีที่ 16 ติดต่อกัน
ดร. รักษ์ วรกิจโภคาทร กรรมการผู้จัดการ ธนาคารเพื่อการส่งออกและนำเข้าแห่งประเทศไทย (EXIM BANK) แถลงผลการดำเนินงานในช่วงเดือนมกราคม-กันยายน 2564 ว่า แม้เศรษฐกิจไทยและเศรษฐกิจโลกจะยังได้รับผลกระทบจากการระบาดของโรคโควิด-19 EXIM BANK ยังสามารถขยายบทบาทการสนับสนุนผู้ประกอบการไทยทั้งด้านการเงินและไม่ใช่การเงินเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่อง โดย ณ สิ้นเดือนกันยายน 2564 EXIM BANK มีสินเชื่อคงค้าง 147,678 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 12,450 ล้านบาท หรือ 9.21% เมื่อเทียบกับสิ้นปี 2563 ส่วนใหญ่เป็นสินเชื่อเพื่อการลงทุน 110,806 ล้านบาท สะท้อนการขับเคลื่อน EXIM BANK สู่การเป็นธนาคารเพื่อการพัฒนา (Development Bank) และอีก 36,872 ล้านบาทเป็นสินเชื่อเพื่อการค้า โดยการให้สินเชื่อทั้งหมดของ EXIM BANK ทำให้เกิดปริมาณธุรกิจ (Business Turnover) 137,605 ล้านบาท ในจำนวนนี้เป็นปริมาณธุรกิจของผู้ประกอบการขนาดกลางและขนาดย่อม (SMEs) เท่ากับ 50,058 ล้านบาท หรือคิดเป็น 36.38%
ณ สิ้นเดือนกันยายน 2564 EXIM BANK มีวงเงินสะสมสนับสนุนสินเชื่อโครงการระหว่างประเทศรวมทั้งสิ้น 102,296 ล้านบาท โดยเป็นสินเชื่อคงค้างจำนวน 65,650 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 16.43% หรือ 9,266 ล้านบาท เมื่อเทียบกับสิ้นปี 2563 จากจำนวนนี้เป็นสินเชื่อคงค้างแก่ผู้ประกอบการไทยที่ขยายการส่งออกและการลงทุนไปยังกลุ่มประเทศ CLMV และตลาดใหม่ (New Frontiers) จำนวน 47,947 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 20.61% หรือ 8,193 ล้านบาท เมื่อเทียบกับสิ้นปี 2563 สะท้อนถึงความมุ่งมั่นของ EXIM BANK ในการสนับสนุนผู้ประกอบการไทยให้รุกตลาดต่างประเทศ รวมทั้ง CLMV โดยเฉพาะเวียดนามซึ่งยังมีเสถียรภาพและอัตราการเติบโตทางเศรษฐกิจสูงท่ามกลางสถานการณ์การแพร่ระบาดโควิด-19
ภายใต้สถานการณ์ปัจจุบันที่ผู้นำเข้าในต่างประเทศมีโอกาสชำระเงินล่าช้าหรือปฏิเสธการชำระเงินค่าสินค้า ในช่วง 9 เดือนแรกของปี 2564 EXIM BANK มีปริมาณธุรกิจด้านการรับประกันการส่งออกและการลงทุนเท่ากับ 134,876 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 7.74% หรือ 9,684 ล้านบาท เมื่อเทียบกับช่วงเดียวกันของปีก่อน ขณะเดียวกัน EXIM BANK ได้สนับสนุนผู้ประกอบการทั้งในด้านการเงินและไม่ใช่การเงิน ด้วยการออกมาตรการช่วยเหลือลูกค้าที่ได้รับผลกระทบอย่างต่อเนื่อง โดยปรับลดอัตราดอกเบี้ย ขยายระยะเวลาการชำระเงิน และการพักชำระหนี้ รวมทั้งสนับสนุนด้านข้อมูลและความรู้เพื่อเพิ่มขีดความสามารถให้ผู้ประกอบการ โดยเฉพาะ SMEs สามารถปรับตัวและดำเนินธุรกิจต่อไปได้ ผ่านการให้คำปรึกษาและจัดอบรม/สัมมนาออนไลน์ ณ สิ้นเดือนกันยายน 2564 EXIM BANK ได้ช่วยเหลือทั้งด้านการเงินและไม่ใช่การเงินแก่ผู้ประกอบการประมาณ 10,800 ราย เป็นวงเงินรวมกว่า 68,500 ล้านบาท
อย่างไรก็ตาม โควิด-19 ยังมีผลกระทบต่อผู้ประกอบการอย่างต่อเนื่อง ส่งผลให้ EXIM BANK มีอัตราส่วนสินเชื่อที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ต่อสินเชื่อรวม (NPL Ratio) ณ สิ้นเดือนกันยายน 2564 อยู่ที่ 3.71% โดยมีสินเชื่อที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้จำนวน 5,472 ล้านบาท แต่มีค่าเผื่อผลขาดทุนด้านเครดิตที่คาดว่าจะเกิดขึ้น (Expected Credit Loss) จำนวน 12,925 ล้านบาท ซึ่งอยู่ในระดับที่แข็งแกร่ง คิดเป็นอัตราส่วนค่าเผื่อผลขาดทุนด้านเครดิตที่คาดว่าจะเกิดขึ้นต่อสินเชื่อที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ (Coverage Ratio) 236.19% โดย 9 เดือนแรกของปี 2564 EXIM BANK มีกำไรก่อนสำรองเท่ากับ 1,789 ล้านบาท และมีกำไรสุทธิ 822 ล้านบาท ซึ่งเพิ่มขึ้น 2,162 ล้านบาท จากผลขาดทุนสุทธิ 1,340 ล้านบาทของปี 2563 ทั้งนี้ คาดการณ์ผลการดำเนินงานสิ้นปี 2564 EXIM BANK จะมีกำไรไม่ต่ำกว่า 1,000 ล้านบาท
บทบาทสำคัญของธนาคารและสถานะทางการเงินที่แข็งแกร่ง มั่นคง และมีเสถียรภาพเห็นได้จากการที่ EXIM BANK ได้รับการจัดอันดับเครดิตโดยบริษัท ฟิทช์ เรทติ้งส์ (ประเทศไทย) จำกัด คงอันดับเครดิตภายในประเทศระยะยาวของ EXIM BANK ที่ระดับสูงสุด “AAA(tha)” และอันดับเครดิตภายในประเทศระยะสั้นที่ระดับ “F1+(tha)” และมีแนวโน้มอันดับเครดิตมีเสถียรภาพ (Stable) เป็นปีที่ 16 ติดต่อกัน สำหรับอันดับเครดิตสากลสกุลเงินต่างประเทศระยะยาวยังคงอยู่ที่ระดับ “BBB+” และมีแนวโน้มอันดับเครดิตมีเสถียรภาพ (Stable) ซึ่งอยู่ในระดับเดียวกันกับอันดับเครดิตของรัฐบาลไทย
ปัจจุบัน EXIM BANK ยังคงมุ่งมั่นที่จะช่วยเหลือธุรกิจ โดยเฉพาะ SMEs ซึ่งถือเป็นฟันเฟืองสำคัญที่จะขับเคลื่อนเศรษฐกิจไทยให้กลับมาฟื้นตัวและเติบโตได้อย่างเข้มแข็ง โดยพัฒนาผลิตภัณฑ์และเครื่องมือทางการเงินและไม่ใช่ทางการเงินใหม่ ๆ อาทิ EXIM Biz Transformation Loan สนับสนุนการลงทุนเพื่อเพิ่มประสิทธิภาพหรือขยายกำลังการผลิต นำไปสู่การยกระดับมาตรฐานสินค้าส่งออก อัตราดอกเบี้ยต่ำสุด 2% ต่อปี วงเงินกู้สูงสุด 100 ล้านบาทต่อราย ผ่อนชำระนานสูงสุด 7 ปี และสินเชื่อเอ็กซิมเพื่อ EEC และเครือข่ายนิคมอุตสาหกรรม สนับสนุนการลงทุนในพื้นที่โครงการเขตพัฒนาพิเศษภาคตะวันออก (Eastern Economic Corridor : EEC) นิคมอุตสาหกรรม เขตเศรษฐกิจพิเศษ สวนอุตสาหกรรม เขตอุตสาหกรรมทั้งหน่วยงานภาครัฐและเอกชน และกลุ่มผู้ประกอบการที่ได้รับสิทธิบัตรจากสำนักงานคณะกรรมการส่งเสริมการลงทุน สำหรับผู้ประกอบการ SMEs ดอกเบี้ยต่ำสุด 3.25% ต่อปีสำหรับวงเงินกู้ระยะยาว และ 3.75% ต่อปีสำหรับวงเงินหมุนเวียน และสำหรับผู้ประกอบการทั่วไป ดอกเบี้ยต่ำสุด 3.00% ต่อปีสำหรับวงเงินกู้ระยะยาว และ 3.50% ต่อปีสำหรับวงเงินหมุนเวียน ระยะเวลาผ่อนชำระสำหรับวงเงินกู้ระยะยาวสูงสุด 10 ปี
“EXIM BANK ทำงานอย่างแข็งขันเพื่อพลิกวิกฤตเป็นทางรอดของผู้ประกอบการและทุกภาคส่วนในสังคม โดยใช้นโยบาย Dual-track Policy เชื่อมโยงการสนับสนุนการลงทุนเพื่อการพัฒนาภาคอุตสาหกรรมเข้ากับการค้าและการลงทุนระหว่างประเทศของผู้ประกอบการไทย เพื่อสร้างการเติบโตอย่างยั่งยืนของผู้ประกอบการไทยทุกขนาดธุรกิจและทุกภาคอุตสาหกรรมใน Supply Chain การส่งออกสินค้าและบริการของไทยไปตลาดโลก ขณะเดียวกันเราไม่หยุดพัฒนาธุรกิจและบริการของธนาคาร ตลอดจนขยายความร่วมมือกับภาครัฐและภาคเอกชนที่เกี่ยวข้อง เพื่อให้ภาคธุรกิจและประเทศไทยก้าวผ่านวิกฤตและเดินหน้าสู่อนาคตที่สดใสในโลก Next Normal ระยะข้างหน้า” ดร.รักษ์กล่าว
EXIM Thailand Announces Success as “Thailand Development Bank” in the First 9 Months of 2021 with Greater Expansion of Loans to Support Industrial Sectors and SMEs Fighting COVID-19
EXIM Thailand has moved forward with its role as Thailand Development Bank with greater expansion of loans for trade and investment. Its total outstanding loans amounted to 147,678 million baht in the first 9 months of 2021, contributing to a business turnover of 137,605 million baht, of which 50,058 million baht or more than 36% came from SMEs. Total outstanding loans to Thai investment project abroad, particularly CLMV, increased over 20%, resulting in the Bank’s pre-provision profit of 1,789 million baht and net profit of 822 million baht even amid the prevailing COVID-19 crisis. The Bank’s significant role and strong financial standing is evident from its credit ratings by Fitch Ratings (Thailand) which have been maintained at the highest level of “AAA(tha)/Stable” for national long-term rating and “F1+(tha)” for national short-term rating for 16 straight years.
Dr. Rak Vorrakitpokatorn, President of Export-Import Bank of Thailand (EXIM Thailand), revealed that in the first 9 months (January-September) of 2021, despite the ongoing implications of the COVID-19 pandemic, EXIM Thailand has still expanded its role in supporting Thai entrepreneurs financially and non-financially to a greater extent. As of the end of September 2021, its total outstanding loans amounted to 147,678 million baht, a growth of 12,450 million baht or 9.21% from the end of 2020. Most of the outstanding loans were for project finance amounting to 110,806 million baht, reflecting EXIM Thailand’s role toward being Thailand Development Bank according to its policy. The remaining outstanding loans of 36,872 million baht were for trade finance. The Bank’s loan approvals contributed to a business turnover of 137,605 million baht, of which 50,058 million baht or 36.38% came from SMEs.
As of the end of September 2021, EXIM Thailand recorded a total accumulated loan approval amount of 102,296 million baht for international projects, with outstanding loans accounting for 65,650 million baht, a 9,266 million baht or 16.43% growth from the end of 2020. Of this total outstanding loan amount, 47,947 million baht was to support entrepreneurs with export and investment in new frontier markets, including CLMV, constituting a growth of 8,193 million baht or 20.61% from the end of 2020. This has reflected EXIM Thailand’s commitment to encouraging Thai entrepreneurs to penetrate overseas markets, including CLMV particularly Vietnam which has high economic stability and growth under the COVID-19 situation.
Under the current circumstances where importers overseas are likely to delay payment or make payment default, in the first 9 months of 2021, EXIM Thailand recorded 134,876 million baht in export credit and investment insurance business turnover, up by 9,684 million baht or 7.74% year-on-year. The Bank has supported Thai entrepreneurs financially and non-financially with launches of relief schemes for affected clients on a consistent basis, covering reduction of interest rates, extension of loan repayment tenor and debt payment suspension, in conjunction with business information and knowledge development to uplift capabilities of entrepreneurs, particularly SMEs, through provision of advice and online training courses/seminars so that they can be adaptable to the current circumstances and continue their business operations. As of the end of September 2021, EXIM Thailand financially and non-financially assisted around 10,800 entrepreneurs, accounting for more than 68,500 million baht.
However, due to the prolonged COVID-19 pandemic, EXIM Thailand recorded NPL ratio of 3.71% as of the end of September 2021 with total NPL amount of 5,472 million baht. The Bank set aside allowance for expected credit loss of 12,925 million baht, which was a solid level and constituted an NPL coverage ratio of 236.19%. In the first 9 months of 2021, the Bank thus posted a pre-provision profit of 1,789 million baht and turned around its net loss of over 1,340 million baht to a net profit of more than 822 million baht, up by 2,162 million baht from the end of 2020. The Bank’s net profit is estimated at not less than 1,000 million baht at the end of 2021.
EXIM Thailand’s prominent role and its strong and stable financial position is evident from its credit ratings by Fitch Ratings (Thailand) Ltd., which has affirmed national long-term rating for EXIM Thailand at the highest level of “AAA(tha)” and national short-term rating at “F1+(tha)” with a stable outlook for 16 consecutive years, as well as long-term foreign-currency issuer default rating at “BBB+” with a stable outlook for the Bank, which is consistent with Thailand’s sovereign rating.
EXIM Thailand will remain steadfast in assisting business sectors, particularly SMEs which are regarded as a key engine to drive Thai economy toward recovery and growth in a solid manner. It has strived to develop new financial and non-financial products and tools. One of them is EXIM Biz Transformation Loan which aims to finance entrepreneurs’ investment for production efficiency enhancement or expansion of production capacity toward uplifting standards of export goods, with offering of lowest interest rate of 2% per annum, credit line of up to 100 million baht per entrepreneur and maximum loan repayment period of 7 years. Another one is EXIM Credit for EEC and Industrial Estate Credit which aims to support investment in the Eastern Economic Corridor (EEC), industrial estates, special economic zones, industrial parks and industrial zones of both the public and private sectors including business entities with promotion certificates from the Board of Investment (BOI), with lowest interest rates for SMEs at 3.25% per annum for long-term loan and 3.75% per annum for revolving credit, and lowest interest rates for entrepreneurs in general at 3.00% per annum for long-term loan and 3.50% per annum for revolving credit, with a maximum repayment period of 10 years.
“EXIM Thailand has vigorously worked out ways to turn the crisis around for the survival of business entities and all sectors in the society under our Dual-track Policy to integrate investment for industrial development into international trade and investment of Thai entrepreneurs. This would contribute to sustainable growth of Thai entrepreneurs of all sizes and all industrial sectors along the export supply chains of Thai goods and services in the global markets. We would also keep on developing our business and services and expanding our collaboration with relevant public and private entities to ensure that Thailand and all business sectors would be able to weather the ongoing crisis and forge ahead toward a bright future of the Next Normal context,” added Dr. Rak.
